계획된 현금 흐름 및 예

그 예상 현금 흐름 그것은 들어가고 나가기 위하여 예기되는 돈의 견적이다. 예상되는 모든 수입과 지출을 포함합니다. 현금 흐름 예측은 일반적으로 12 개월의 기간을 포괄합니다. 그러나 견적은 한 달 또는 한 주와 같은 더 짧은 기간을 포괄 할 수 있습니다..

현금 흐름은 회사가 어떤지를 나타낼 수 있습니다. 얼마나 많은 돈이 사업을 통해 이루어지고 있는지 확인할 수 있습니다. 많은 회사 재무 번호와 마찬가지로 현금 흐름을 예측할 수 있습니다.

현금 흐름이 미래에 어떻게 될지 예상하는 것은 재미있을 것입니다. 예상 현금 흐름으로 수행 할 수 있습니다. 건강한 성장과 강력한 영업력을 갖춘 회사조차도 특정 달에 지불 할 수있는 것보다 더 많은 빚을지게 될 위험이 있습니다.

다행스럽게도 매월 현금 흐름 예측을 검토하면 향후 몇 달 동안 발생할 수있는 현금 적자를 파악하는 데 도움이 될 수 있습니다..

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예상 현금 흐름은 얼마입니까??

투영 현금 흐름은 사업이 어디로 가고 개선이 이루어질 수 있는지에 대한 명확한 아이디어를 제공 할 수 있습니다.

현금 흐름 예측은 회사의 잉여 또는 현금 부족을 예측하는 데 도움이 될 수 있습니다. 어떤 기간에 더 많은 수입이나 더 많은 지출이 있는지 확인할 수 있습니다. 또한 예상치는 비즈니스에서 발생할 수있는 변화의 영향을 추정하는 데 사용될 수 있습니다.

예를 들어, 다음 달에 직원을 고용하십시오. 급여, 세금 및 기타 직원 경비를 프로젝션에 추가 할 수 있습니다. 따라서 고용인 채용이 현금 흐름에 어떤 영향을 미칠 수 있는지를 알 수 있습니다.

현금 흐름을 여러 번 예측할 수 있습니다. 비관적 인 시나리오, 비관적 인 시나리오 및 가장 가능성이 높은 시나리오에 대해 예상 할 수 있습니다. 이것은 회사가 여러 상황에서 어떻게 행동 하는지를 알 수 있습니다..

대출이 요청되면 지불 능력을 입증하기 위해 예상 현금 흐름이 필요할 수 있습니다. 대금업자는 사업 상황이 어떤지를 알 수 있고 견적에 따라 유동성을 판단 할 수 있습니다.

예측 결과를 실제 결과와 비교하여 예상을 충족하는지 여부를 결정할 수 있습니다. 이는 비용 절감과 같은 조정이 필요한 곳을 결정하는 데 도움이됩니다..

그러나 현금 흐름 예측은 결코 완벽하지 않습니다. 그것은 세련된 추측입니다. 불완전 함에도 불구하고 이러한 추정치는 유용한 도구 및 가이드가 될 수 있습니다..

회사가 현금을 다 써 버리고 새로운 재정을 확보 할 수 없으면 파산하게됩니다. 현금 흐름은 모든 회사의 생명의 피입니다..

결과적으로, 경영진이 현금 흐름에 어떤 일이 생겨서 회사가 생존 할 수있는 충분한 자금을 확보하고 있는지를 확인하는 것이 중요합니다. 다음은 예상 현금 흐름이 그처럼 중요한 이유입니다.

- 현금 수지의 적자 가능성을 미리 확인하십시오. 하나는 조기 경보 시스템으로 예상되는 현금 흐름에 대해 생각해야합니다. 이것이 예상 현금 흐름의 가장 중요한 이유입니다..

- 회사가 공급 업체와 직원에게 비용을 지불 할 수 있는지 확인하십시오. 곧 청구하지 않는 공급 업체는 공급을 중단합니다. 직원들이 제 시간에 돈을받지 않으면 더 나쁜 것입니다..

- 고객 지불 문제를 감지합니다. 투영을 준비하면 고객이 얼마나 빨리 고객이 부채를 지불하는지 관찰 할 수 있습니다..

재무 계획의 중요한 원칙으로서 예상 현금 흐름은 비즈니스 예산 준비와 마찬가지로 중요한 관리 프로세스입니다.

-그것은 회사가 기간의 시작 부분에 가지고있는 현금으로 시작합니다. 즉, 모든 소득에서 이전 기간의 모든 비용을 뺀 값.

-그것은 얼마나 많은 돈이 다음 기간에 사업에 진입할지 계산합니다. 들어오는 현금에는 수입, 신용 및 대출에 대한 이전 판매가 포함될 수 있습니다. 미래 판매는 이전 기간의 수익 동향을보고 예측됩니다.

우리는 이전 기간과 다른 새로운 요인을 고려해야합니다. 예를 들어, 신제품을 추가하면 매출이 증가 할 수 있습니다.

- 다음 기간에 지불 될 모든 경비가 추산됩니다. 가변 비용과 고정 비용 모두 고려해야합니다. 원자재와 같은 가변 비용은 매출에 따라 변동합니다. 고정 비용은 판매로 수정되지 않으며 임대료, 유틸리티 및 보험료가 포함됩니다..

- 예상 수입에 대한 추정 비용이 차감됩니다. 결과 숫자는 비즈니스의 예상 현금 흐름입니다..

- 현금 흐름이 기초 잔액에 추가됩니다. 이것은 마감 균형을 제공합니다. 이 수치는 다음 기간의 기초 잔고 일 것입니다..

다음은 회사의 예상 현금 흐름의 예이며 명확성과 단순성을 위해 4 개월로 단축되었습니다.

기초 잔액은 매월 초에 사용할 수있는 금액입니다.

현금 수입에는 매월마다 신용, 직판, 대출 등에 대한 판매를 위해 회사에 입금되는 모든 돈이 배치됩니다..

총 현금 소득은 매월 모든 현금 수입 금액의 합계입니다..

현금 유출은 급여, 공급 업체에 지불 할 계정, 임대료 지불 및 대출과 같이 회사가 매달 발생할 수있는 모든 비용을 나열합니다.

현금 유출 총액에서 모든 비용이 추가되므로 매월 나오는 돈을 정확히 볼 수 있습니다.

현금 흐름은 그 달의 총 수입에서 그 달의 총 지출을 단순히 뺀 것이다..

영업 현금의 마감 잔액은 예상 된 현금 흐름에 실제로 중요한 금액입니다. 양수가 일반적으로 보이는 경우 비즈니스에 다시 투자하기 위해 추가 금액이있을 수 있습니다..

몇 달 동안 음수가 표시되는 경우, 그러한 재해 전에 사업을 준비하기위한 다양한 옵션을 평가할 시간이 있습니다.

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